“Sadece Hesabımı Verdim” Demek Kurtarmıyor IBAN Tuzaklarına Dikkat

"IBAN kiralama" veya "hesap kullanımı" adı altında sunulan bu tekliflerin arkasında, genellikle yasa dışı bahis, uyuşturucu ticareti, dolandırıcılık ve kaçakçılık gibi organize suçların finansal izlerini kaybettirme çabaları yatıyor. "Kolay para" vaadiyle kandırılan veya samimiyeti istismar edilen bireyler, kişisel banka hesaplarını üçüncü şahıslara açtıklarında, kendilerini "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama" suçunun faili olarak bulabiliyor

Adana'da Bir Üniversitelinin Başına Gelenler

Yaşanan son olaylar, bu tehlikenin boyutlarını gözler önüne seriyor. Adana'da 23 yaşındaki bir üniversite öğrencisi, dershane arkadaşına yardım etme niyetiyle kendi IBAN'ını kullandırmasıyla başlayan sürecin sonunda mahkeme salonunda buldu kendini. Arkadaşının bu hesabı, yasa dışı faaliyetler için bir kanal olarak kullandığı anlaşıldı. Burdur 1. Ağır Ceza Mahkemesi'nde görülen dava, genç öğrenci için ağır bir yargıyla sonuçlandı. Mahkeme, öğrenciyi 4 yıl 5 ay hapis cezasına mahkum etmenin yanı sıra, 149 bin 690 Türk Lirası idari para cezası ödemeye de hükmetti.

Suç örgütleri, bu yöntemde genellikle maddi sıkıntı içindeki öğrencileri, işsizleri veya ek gelir arayanları hedef alıyor. Sosyal medya platformlarında "risksiz iş", "pasif gelir" veya doğrudan "IBAN kiralama" başlıklarıyla yayılan ilanların yanı sıra, güven duygusunu sömürerek yakın arkadaş veya akraba çevresinden de kandırma girişimleri sıkça görülüyor. Mağdurlara, işlemin yalnızca "para transferi" için olduğu, kendilerine hiçbir sorumluluk getirmeyeceği söyleniyor.

Sessiz Kalmak, Kabullenmek Anlamına Geliyor

Konuyla ilgili yapılan hukuki değerlendirmeler, vatandaşları uyanık olmaya çağırıyor. Yetkililer, IBAN'ını bir başkasına kullandıran kişinin, o hesap üzerinden işlenen her türlü suçun finansal sorumluluğunu üstlendiğini vurguluyor. Bu suçun Türk Ceza Kanunu'ndaki karşılığı, 3 yıldan başlayan ve 10 yıla kadar çıkabilen hapis cezaları ile birlikte ağır para cezalarını içeriyor.

Uzmanlar, özellikle önemli bir noktanın altını çiziyor: Hesabınıza, kaynağını bilmediğiniz veya şüpheli bir para transferi gelmesi durumunda, sessiz kalmak en büyük hata olacaktır. Böyle bir durumda derhal bankanızla iletişime geçerek, paranın iade edilmesini talep etmeniz gerekiyor.