Yüksek Tutarlı Para Transferine 20 Karakterli Açıklama Zorunluluğu
Kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında sıkılaştırılan kontrollerle birlikte, 400 bin TL üzerindeki transferlere detaylı açıklama şartı getirilirken, milyonluk işlemler için belge yükümlülüğü dönemi başladı.
400 Bin TL Üzeri Transferlerde 20 Karakter Şartı
MASAK'ın yaptığı düzenleme aşamasında günlük açıklama zorunluluğu sınırı ilk etapta 200 bin TL olarak öngörülmüş, ancak yapılan son değerlendirmeler neticesinde bu limit 400 bin TL olarak revize edilmişti. Yeni uygulamaya göre, gün içerisinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL'yi aşan para transferlerinde, işlemi yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan detaylı bir açıklama girmesi zorunlu hale getirildi. Açıklama kısmının boş bırakılması veya girilen bilginin sistem tarafından yetersiz bulunması durumunda transfer işlemi banka tarafından onaylanmayacak.
Düzenlemeyle birlikte transferlerin nedenini daha net tanımlamak ve analiz süreçlerini hızlandırmak amacıyla sisteme yeni işlem kategorileri de eklendi. Kullanıcılar, yüksek tutarlı işlemlerini gerçekleştirirken gayrimenkul ve araç alımı, borç ödemeleri ve bağışlar, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri ve şans oyunu ödemeleri ile danışmanlık hizmetleri başlıklarından birini seçmekle yükümlü olacak. "Diğer" veya "bireysel ödeme" seçeneğinin işaretlendiği durumlarda ise sistem, işlemin içeriğine dair ek açıklama talep edebilecek.
Milyonluk Transferlere Belge Yükümlülüğü Geliyor
MASAK'ın yeni düzenlemesi, sadece 400 bin TL üzerindeki işlemleri değil, çok daha yüksek tutarlı transferleri de kapsayan kademeli bir bildirim sistemini beraberinde getiriyor. Bu kapsamda 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferler için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu kılındı. Bu form aracılığıyla transferin kaynağı ve amacına ilişkin detaylı bilgiler MASAK'a iletilmiş olacak.
En sıkı denetim ise 20 milyon TL ve üzerindeki işlemler için uygulanacak. Bu limitin üzerindeki para transferlerinde, transfer edilen tutarın kaynağına ilişkin resmi bilgi ve belgelerin ibraz edilmesi gerekecek.
